En tant qu'institution financière réglementée, TransferGo est légalement tenu de vérifier si nos clients (ou les personnes qui leur sont proches) occupent un rôle public de premier plan. Ces vérifications font partie de la manière dont nous assurons la sécurité de l'argent et dont les prestataires de paiement sont réglementés au Royaume-Uni, dans l'UE et sur nos autres marchés.
Que signifie « personne politiquement exposée » ?
Une PPE (ou PEP) est une personne à qui l'on a confié une fonction publique de premier plan. Les exemples incluent les chefs d'État, les ministres, les membres du parlement, les juges de haut rang, les ambassadeurs, les hauts responsables militaires ou policiers, les membres du conseil d'administration des banques centrales, les hauts dirigeants d'entreprises publiques et les hauts responsables de grands partis politiques ou d'organisations internationales. Le rôle ne doit pas nécessairement être actuel ; une personne est généralement considérée comme une PPE pendant au moins 12 mois après avoir quitté le poste.
Et pour la famille et les associés proches ?
Les règles relatives aux PPE s'appliquent également aux personnes étroitement liées à une PPE : conjoints ou partenaires, enfants et leurs partenaires, parents et associés commerciaux proches. Si cela s'applique à vous, nous pourrions poser quelques questions supplémentaires ; cela ne signifie pas que vous avez fait quelque chose de mal.
Pourquoi TransferGo me pose-t-il cette question ?
Être une PPE (un membre de la famille ou un associé proche) ne vous empêche pas d'utiliser TransferGo. Nous devons simplement appliquer des vérifications supplémentaires conformément aux réglementations sur la lutte contre le blanchiment d'argent. C'est une obligation légale, pas un jugement.
Que pourrais-je devoir fournir ?
Nous pourrions vous demander de confirmer :
- Si vous avez occupé un poste élu, gouvernemental ou dans une entreprise publique, et si oui, le rôle et les dates
- Si vous avez un lien familial ou commercial étroit avec quelqu'un qui l'a fait
- Votre titre de poste actuel et votre employeur
Nous pourrions également demander des documents prouvant la source de vos revenus ou de vos fonds.
Combien de temps cela prend-il ?
La plupart des examens sont terminés en quelques jours ouvrables une fois que nous avons ce dont nous avons besoin. Toutes les informations que vous partagez sont traitées conformément à notre Politique de confidentialité.