Als reguliertes Finanzinstitut ist TransferGo gesetzlich verpflichtet zu überprüfen, ob unsere Kunden (oder Personen, die ihnen nahestehen) eine prominente öffentliche Rolle innehaben. Diese Überprüfungen sind Teil unserer Maßnahmen zur Sicherung von Geldern und entsprechen den Vorschriften für Zahlungsdienstleister in Großbritannien, der EU und unseren anderen Märkten.
Was bedeutet "politisch exponierte Person"?
Eine PEP ist jemand, dem eine wichtige öffentliche Funktion übertragen wurde. Beispiele hierfür sind Staatsoberhäupter, Regierungsminister, Parlamentsmitglieder, hochrangige Richter, Botschafter, hochrangige Militär- oder Polizeibeamte, Vorstandsmitglieder von Zentralbanken, leitende Angestellte von Staatsunternehmen sowie hochrangige Funktionäre großer politischer Parteien oder internationaler Organisationen. Die Rolle muss nicht aktuell sein; in der Regel gilt jemand für mindestens 12 Monate nach dem Ausscheiden aus dem Amt weiterhin als PEP.
Was ist mit Familie und engen Vertrauten?
Die PEP-Regeln gelten auch für Personen, die eng mit einer PEP verbunden sind: Ehepartner oder Partner, Kinder und deren Partner, Eltern sowie enge Geschäftspartner. Wenn dies auf Sie zutrifft, stellen wir möglicherweise ein paar zusätzliche Fragen; das bedeutet nicht, dass Sie etwas falsch gemacht haben.
Warum fragt mich TransferGo danach?
Die Tatsache, dass Sie eine PEP (ein Familienmitglied oder ein enger Vertrauter) sind, hindert Sie nicht daran, TransferGo zu nutzen. Wir müssen lediglich zusätzliche Überprüfungen gemäß den Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche durchführen. Dies ist eine rechtliche Verpflichtung, kein Urteil.
Was muss ich möglicherweise vorlegen?
Wir bitten Sie möglicherweise zu bestätigen:
- Ob Sie eine gewählte, Regierungs- oder Staatsunternehmensposition innehatten, und wenn ja, die genaue Rolle und die Daten
- Ob Sie eine enge familiäre oder geschäftliche Verbindung zu jemandem haben, der eine solche Position innehatte
- Ihre aktuelle Berufsbezeichnung und Ihren Arbeitgeber
Wir können auch Dokumente anfordern, die Ihre Einkommens- oder Mittelherkunft belegen.
Wie lange dauert das?
Die meisten Überprüfungen werden innerhalb weniger Werktage abgeschlossen, sobald wir alles haben, was wir brauchen. Alle Informationen, die Sie uns mitteilen, werden in Übereinstimmung mit unserer Datenschutzrichtlinie behandelt.