Ca instituție financiară reglementată, TransferGo este obligată legal să verifice dacă clienții noștri (sau persoane apropiate lor) ocupă funcții publice importante. Aceste verificări fac parte din măsurile prin care păstrăm banii în siguranță și respectăm reglementările din Marea Britanie, UE și celelalte piețe în care operăm.
Ce înseamnă „persoană expusă politic”?
O PEP este o persoană care ocupă sau a ocupat o funcție publică importantă. Exemple includ șefi de stat, miniștri, membri ai parlamentului, judecători de rang înalt, ambasadori, oficiali de rang înalt din armată sau poliție, membri ai conducerii băncilor centrale, directori ai companiilor de stat și oficiali importanți din partide politice sau organizații internaționale.
Nu este necesar ca funcția să fie actuală; de obicei, o persoană este considerată PEP timp de cel puțin 12 luni după încheierea funcției.
Ce se întâmplă în cazul familiei și al persoanelor apropiate?
Regulile PEP se aplică și persoanelor apropiate: soț/soție sau partener, copii și partenerii lor, părinți și asociați de afaceri apropiați. Dacă acest lucru ți se aplică, este posibil să îți punem câteva întrebări suplimentare — nu înseamnă că ai făcut ceva greșit.
De ce îmi cere TransferGo aceste informații?
Faptul că ești PEP (sau membru al familiei ori asociat apropiat) nu te împiedică să folosești TransferGo. Trebuie doar să aplicăm verificări suplimentare, conform reglementărilor împotriva spălării banilor. Este o obligație legală, nu o evaluare personală.
Ce ar putea fi necesar să furnizez?
Este posibil să îți cerem să confirmi:
- dacă ai ocupat o funcție publică, guvernamentală sau într-o companie de stat și, dacă da, rolul și perioada
- dacă ai o legătură apropiată (familială sau de afaceri) cu o persoană care a ocupat o astfel de funcție
- ocupația ta actuală și angajatorul
De asemenea, este posibil să îți cerem documente care să arate sursa veniturilor sau a banilor.
Cât durează?
Majoritatea verificărilor sunt finalizate în câteva zile lucrătoare după ce primim toate informațiile necesare. Toate informațiile oferite sunt tratate conform politicii noastre de confidențialitate.